V rámci Európskej únie sa uplatňuje tzv. princíp monopolizácie prijímania vkladov bankami, ktorý vyplýva predovšetkým z článku 9 ods. 1 smernice 2013/36/EÚ o prístupe k činnosti úverových inštitúcií a prudenciálnom dohľade nad úverovými inštitúciami a investičnými spoločnosťami (CRD IV). V zmysle ust. § 2 ods. 2 zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách môže banka okrem prijímania vkladov a poskytovania úverov vykonávať, ak ich má uvedené v bankovom povolení, tieto ďalšie bankové činnosti:
a) poskytovanie platobných služieb v zmysle ust. § 2 ods. 1 zákona č. 492/2009 Z. z. o platobných službách a zúčtovanie,
b) poskytovanie investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb podľa ust. § 6 zákona č. 566/2001 Z. z. o cenných papieroch a investovanie do cenných papierov na vlastný účet,
c) obchodovanie na vlastný účet:
d) správu pohľadávok klienta na jeho účet vrátane súvisiaceho poradenstva,
e) finančný lízing,
f) poskytovanie záruk, otváranie a potvrdzovanie akreditívov,
g) poskytovanie poradenských služieb v oblasti podnikania,
h) vydávanie cenných papierov, účasť na vydávaní cenných papierov a poskytovanie súvisiacich služieb,
i) finančné sprostredkovanie,
j) uloženie vecí,
k) prenájom bezpečnostných schránok,
l) poskytovanie bankových informácií,
m) funkciu depozitára v zmysle zákona č. 43/2004 Z. z. o starobnom dôchodkovom sporení
n) spracovávanie bankoviek a mincí a
o) vydávanie a správa elektronických peňazí.
Banka môže podnikať až po naplnení formálnych a materiálnych znakov úverovej inštitúcie (banky) a získaní bankového povolenia, o ktorého udelení rozhoduje Národná banka Slovenska a na ktorého udelenie musia byť v zmysle ust. § 7 zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách splnené tieto podmienky:
a) peňažný vklad do základného imania banky najmenej 16 600 000 eur,
b) prehľadný a dôveryhodný pôvod peňažného vkladu do základného imania a ďalších finančných zdrojov banky,
c) spôsobilosť a vhodnosť osôb, ktoré budú akcionármi s kvalifikovanou účasťou na banke, a prehľadnosť vzťahov týchto osôb s inými osobami, najmä prehľadnosť podielov na základnom imaní a na hlasovacích právach,
d) návrh členov štatutárneho orgánu podľa § 24 ods. 1 zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách,
e) odborná spôsobilosť a dôveryhodnosť fyzických osôb, ktoré sú navrhované za členov štatutárneho orgánu, za prokuristu, za členov dozornej rady, za vedúcich zamestnancov a za vedúceho útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu,
f) návrh stanov banky,
g) obchodný plán vychádzajúci z navrhovanej stratégie činnosti banky podloženej reálnymi ekonomickými výpočtami,
h) prehľadnosť skupiny s úzkymi väzbami, ku ktorej patrí aj akcionár s kvalifikovanou účasťou na banke,
i) úzke väzby v rámci skupiny podľa písmena ust. § 7 ods. 2 h) zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách nebránia výkonu dohľadu,
j) právny poriadok a spôsob jeho uplatňovania v štáte, na ktorého území má skupina podľa ust. § 7 ods. 2 h) zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách úzke väzby, nebránia výkonu dohľadu,
k) sídlo budúcej banky, jej ústredie a vykonávanie jej bankovej činnosti musí byť na území Slovenskej republiky; bankové činnosti môže vykonávať banka aj mimo územia Slovenskej republiky prostredníctvom svojej pobočky alebo bez založenia pobočky za podmienok ustanovených týmto zákonom,
l) preukázať finančnú schopnosť akcionárov zakladajúcich banku preklenúť prípadnú nepriaznivú finančnú situáciu banky,
m) sú primerane splnené podmienky ako pri udeľovaní povolenia na poskytovanie investičných služieb v zmysle zákona č. 492/2009 Z. z. o platobných službách vo vzťahu k požadovanému rozsahu investičných služieb, investičných činností a vedľajších služieb,
n) sú primerane splnené podmienky ako pri udeľovaní povolenia na poskytovanie platobných služieb v zmysle zákona č. 492/2009 Z. z. o platobných službách vo vzťahu k požadovanému rozsahu poskytovania platobných služieb,
o) sú primerane splnené podmienky ako pri udeľovaní povolenia na vydávanie elektronických peňazí v zmysle zákona č. 492/2009 Z. z. o platobných službách vo vzťahu k požadovanému vydávaniu elektronických peňazí,
p) vhodné a primerané technické systémy, zdroje a postupy na riadny výkon bankových činností a materiálno-technické zabezpečenie výkonu bankových činností,
q) vhodné a primerané organizačné a personálne predpoklady pre výkon bankových činností, funkčný riadiaci a kontrolný systém vrátane útvaru vnútornej kontroly a vnútorného auditu, systému riadenia rizík a pravidiel obozretného podnikania,
r) žiadateľ nebol právoplatne odsúdený pre trestný čin; táto skutočnosť sa preukazuje výpisom z registra trestov vyžiadaným na základe postupu podľa ust. § 7 ods. 16 zákona č. 483/2001 Z. z. o bankách; ak ide o cudzinca, táto skutočnosť sa preukazuje a dokladuje obdobným dokladom nie starším ako tri mesiace a vydaným príslušným orgánom štátu, ktorého je štátnym príslušníkom, alebo príslušným orgánom štátu jeho trvalého pobytu alebo štátu, kde sa obvykle zdržiava.