Konvertibilný úver je špecifický typ pôžičky, ktorý kombinuje prvky dlhového financovania s možnosťou premeny dlhu na podielový vlastnícky podiel v spoločnosti. Tento úver poskytuje veriteľovi právo konvertovať svoj pôžičkový dlh na akcie alebo iné formy podielového kapitálu v prípade splnenia určených podmienok. Hlavnou výhodou konvertibilného úveru pre veriteľa je možnosť získania podielu na budúcom raste hodnoty spoločnosti, čo môže priniesť vyššiu návratnosť investície v porovnaní s tradičným dlhovým financovaním. Prenáša sa tak časť rizika na veriteľa, ktorý má príležitosť využiť potenciálne zisky z rastu podniku. Prenášanie dlhu na podielový vlastnícky podiel je výhodné aj pre dlžníka, pretože umožňuje flexibilnejšiu štruktúru financovania a znižuje okamžitú záťaž splácania dlhu. Konvertibilný úver môže byť atraktívny pre startupy a rastúce spoločnosti, ktoré potrebujú finančné prostriedky na rozvoj a zároveň chcú udržať väčší podiel vlastníctva nad svojím podnikom. Podmienky konverzie, vrátane ceny konverzie, termínu a postupu, sú zvyčajne dohodnuté vopred medzi veriteľom a dlžníkom. Tieto podmienky môžu byť rôzne a závisia od konkrétnej dohody medzi oboma stranami. Konvertibilný úver je teda nástroj, ktorý kombinuje prvky dlhu a vlastníctva, poskytujúc veriteľovi príležitosť profitovať z rastu hodnoty spoločnosti a dlžníkovi flexibilitu v štruktúre financovania. Pripravíme pre vás zmluvu o konvertibilnom úvere zodpovedajúcu vaším konkrétnym požiadavkám a zohľadňujúc osobitosti daného prípadu, spolu s návrhmi zmluvných ustanovení vo váš prospech. Právne poradenstvo v rámci tejto služby zahŕňa: